Что такое DeFi в криптовалюте и как на них зарабатывать? Крипто на vc ru

Он был запущен в ноябре 2018 года и быстро завоевал популярность благодаря простому интерфейсу, низким комиссиям и инновационному механизму автоматического маркет-мейкинга (AMM). На Avalanche уже развернуты сотни децентрализованных приложений (dApps), включая популярные DEX, такие как Pangolin и Trader Joe, платформы кредитования Benqi и Aave, а также нашумевшую игру Crabada. Экосистема продолжает активно развиваться, привлекая новых участников и инвестиции. Например, вы можете разместить стейблкоины на платформе кредитования Compound, получая процентный доход и токены COMP.

Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?

Существует несколько инструментов для тестирования и/или развертывания смарт-контрактов для Ethereum. После загрузки платформы для создания смарт-контрактов вы можете создать токен, который позволяет протоколу использовать сеть блокчейна. В Ethereum это токен ERC20, в Solana он называется SPL, а в Binance Smart Chain это BEP20.

Взлом WazirX Exchange. Отслеживать транзакции с украденными активами?

Эти стратегии зарабатывания денег доступны только тем, у кого уже имеется большое благосостояние. Срочные займы являются примером будущего, в котором наличие денег не является обязательным условием для зарабатывания денег. DeFi — это обобщенный термин для финансовых продуктов и услуг, доступных всем, кто может использовать Ethereum, то есть фактически любому человеку, имеющему доступ в Интернет. В случае DeFi рынки открыты всегда и нет централизованного регулятора, который остановит платежи или закроет к чему-либо доступ. Криптовалюты часто испытывают более резкие колебания цен, чем фиатные, что не является хорошим качеством для людей, которые хотят знать, сколько будут стоить их деньги через неделю.

Что можно делать с помощью DeFi?

Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность капитала для поставщиков ликвидности. Протокол продолжает развиваться, интегрируя новые функции и расширяясь на другие блокчейны, такие как Optimism и Arbitrum. Давайте подробнее рассмотрим каждый из этих токенов и проекты, которые за ними стоят.

• Децентрализованные финансы используют технологии для устранения централизованных систем и предоставления финансовых услуг любому человеку по всему миру.
• Предлагаем познакомиться с проектами, получившими наибольшую популярность.
• Известная венчурная фирма Andreessen Horowitz провела многомиллионные инвестиционные раунды в Compound и MakerDAO – столпах нынешней экосистемы DeFi.
• По аналогичному принципу устроена и работа других протоколов кредитования и многие другие проекты.
• В видеоиграх подобные движки используются для объединения всех игровых компонентов (аудио, видео, текста, текстур, анимации, физики) для создания интерактивного игрового процесса.

Понятие DeFi (сокращение от англ. Decentralized Finance) появилось как противоположность централизованным финансовым сервисам. Это децентрализованные биржи, которые являют собой полную противоположность централизованным биржам (CEX) таким как Binance, Coinbase. Централизованные биржи и вообще финансовые сервисы, хранят средства клиента у себя. И это делает их уязвимыми и неудобными для многих пользователей, из-за наличия KYC и риска хакерских атак. У многих криптанов блокируют счета, а если биржу (как например Mt.Gox) взломают хакеры, то пользователь безвозвратно потеряет свою криптовалюту. В частности, поскольку центрального органа управления нет, все действия пользователи должны совершать самостоятельно, что увеличивает шансы на ошибку.

Децентрализованная финансовая система (от англ. Decentralized Finance) стала одной из наиболее важных инноваций в мировой экономике. Это поколение приложений и сервисов, запущенных на основе блокчейн-технологии. Программный алгоритм помогает пользователям проводить финансовые операции между собой напрямую. Блокчейн предоставил возможность зарабатывать каждому держателю криптовалюты. Игры, инвестиции в другие проекты, благотворительность в блокчейн-мире — части DeFi-сферы. В этом материале рассказано о том, как работает сектор DeFi, и о вариантах получения дохода.

Смарт-контракт — это своего рода компьютерный код или алгоритм, который автоматически выполняет заранее прописанные условия договора между сторонами. Например, если пользователь внес определенную сумму криптовалюты на смарт-контракт в качестве залога, то он автоматически получит займ в другом токене на заданных условиях. Например, из-за технической особенности криптовалют BTC не может быть переведен в сеть Ethereum. В качестве решения используют синтетический токен Wrapped Bitcoin. В отличие от централизованных бирж в сфере DeFi-сервисов нет демо счетов и тестовых периодов. Все транзакции с самого начала выполняются с реальными криптоактивами.

Главное различие заключается в степени централизации и контроля. Традиционные деньги, как доллары, евро и рубли, полагаются на централизованные институты, такие как банки, правительства и регуляторы. Они устанавливают правила, контролируют денежные потоки и имеют доступ к личным данным пользователей. Например, чтобы получить банковскую карту в России, необходимо предоставить паспортные данные, подписать договор, а иногда даже сдать биометрию, такую как отпечатки пальцев. Децентрализованные финансы (DeFi) и традиционная финансовая система имеют принципиальные отличия в своей структуре, принципах работы и подходах к предоставлению услуг.

Найти подходящее приложение для конкретной задачи не так просто, а выбрать лучшее — еще сложнее. Необходимо не просто создавать приложения, но и вписывать их в широкую экосистему DeFi.

Одни из главных протоколов в сфере DeFi на данный момент — это децентрализованная биржа Uniswap, кредитные платформы Aave и Compound, проект синтетических активов Synthetix. Блокчейн-оракулы — это протоколы, которые поставляют приложениям DeFi реальные данные, например, цены на акции, данные о погоде и т. Затем в зависимости от этих данных запускаются определённые события в приложениях DeFi, что позволяет им взаимодействовать с внешним миром.

Данные, собранные с помощью файлов cookie, используются для настройки нашего веб-сайта в соответствии с вашими потребностями. После того, как мы используем данные для статистического анализа, они полностью удаляются из наших систем. Точно так же, как яблоко, которое может содержать червя, продукты DeFi имеют свои собственные проблемы и риски. Если вы принимаете участие в криптозаймах или любом другом виде кредитования, есть риск того, что контрагент не погасит свою задолженность.

Например, протокол кредитования Compound использует COMP в качестве токена управления, то есть, кто имеет этот токен, могут принимать решения о коде протокола и распределении казначейских средств. Традиционному банку требовалось бы огромное количество физических ресурсов и работников для того, чтобы привлечь значительное количество клиентов и капитала. В свою очередь протокол Anchor привлёк депозиты на 5 миллиардов долларов (в России это был бы банк из первой десятки) имея всего 7 (!) сотрудников, большая часть процессов автоматизирована на блокчейне. Это позволяет значительно снизить стоимость финансовых услуг для клиентов. Здесь есть возможность получить еще более высокую доходность, однако, и уровень рисков также выше чем в предыдущих протоколах.

Основные преимущества DeFi — легкий доступ и открытость для всех. Они доступны даже тем, кто по каким-либо причинам не может использовать традиционные финансовые инструменты. Кроме того, интероперабельность и легкая интеграция позволяет всем желающим легко развивать и самостоятельно модернизировать финансовый сектор. Начиная с мая 2020 года, Compound находится полностью под управлением пользователей. Держатели токенов COMP могут предлагать, обсуждать и голосовать за любые изменения на платформе. Сразу после релиза токена его цена взлетела на более чем 60%, а в контрактах Compound на текущий момент заблокировано свыше $678 млн.

А так как блокчейн — это распределенная компьютерная сеть, общедоступная, но защищённая криптографически, значит, правила, заложенные в смарт-контрактах, всегда неизменны и прозрачны. Главная цель децентрализованных финансовых инструментов заключается в том, чтобы стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. Используя приложения для кредитования на базе Ethereum, как упоминалось выше, пользователи могут получать «пассивный доход», предоставляя свои деньги в долг и получая проценты от займов.

Эти продукты не требуют разрешений, они не используют третьих лиц. Вместо финансовых посредников, таких как брокеры и банки, все автоматизировано в протоколе с помощью смарт-контрактов. RUNE является нативным токеном экосистемы THORChain, который используется для обеспечения ликвидности, стейкинга, управления и защиты сети. Уникальная архитектура Continuous Liquidity Pools (CLP) позволяет пользователям безопасно обменивать нативные активы между цепочками, сохраняя 100% custody в процессе. Приложения DeFi обычно построены на смарт-контрактах — это самоисполняющиеся фрагменты кода, работающие на блокчейне.